Опасности вексельной схемы

В Государственной Думе РФ рассматриваются поправки в Федеральный закон № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости». Поправки устанавливают особенности банкротства застройщиков, привлекавших средства граждан для финансирования строительства многоквартирных жилых домов, и фактически запрещают продажу долей в участии строительства жилья по предъявлению векселей. Схемы с векселями в последнее время нередко использовались разного рода аферистами при выпуске фальшивых финансовых документов, которые затем предъявлялись компаниям-застройщикам для изъятия реальных долей в виде готовых квартир, построенных на средства дольщиков за реальные деньги. Действия мошенников хорошо иллюстрирует скандал в Калининградской области, связанный с подобными вексельными манипуляциями: сейчас честные застройщики ООО «Авеста и К» и ООО «Твое жилье» стараются противостоять аферистам, которые, выпустив ничем не обеспеченные векселя, пытаются завладеть чужой собственностью.

Использование несовершенного на сегодняшний день вексельного права в России уже привело к массовым обманам законопослушных участников строительства, вкладывающих собственные, а нередко и заемные средства в виде инвестиций в проекты компаний-застройщиков. Сейчас в Калининградской области идут баталии между добросовестными застройщиками ООО «Авеста и К» и ООО «Твое жилье» и организаторами вексельной схемы, которые пытаются захватить 60 квартир в строящихся многоквартирных жилых домах. В числе лиц, которых калининградские инвесторы обвиняют в разработке вексельной схемы, жители города Москвы и Московской области: господа Гадеев, Чекушкин, Сидоров и Сайчик. Как утверждают застройщики в заявлениях в различные инстанции, эти люди, используя опыт разработки разного рода схем с использованием векселей, ценных бумаг, фирм-однодневок и офшорных зон, разработали систему, позволяющую прикарманить чужое имущество – те самые квартиры в строящихся домах в Калининграде и Калининградской области.

Строительный проект, вокруг которого разразился скандал, начинала компания «Твое жилье». Это ООО было создано в Калининграде в сентябре 2004 года, однако быстро заняло прочные позиции на региональном рынке недвижимости. Единственным участником общества поначалу был калининградский предприниматель Игорь Гаврилов. Однако позднее в состав ООО «Твое жилье» вошли Карим Гадеев, ООО «Стройинвест» (генеральный директор Юрий Чекушкин, участники Александр Сайчик и Андрей Сидоров) и ЗАО «Полифинтраст» (участник и генеральный директор – все тот же Гадеев). При этом Гадеев, Сайчик, Чекушкин и Сидоров значатся среди учредителей и владельцев ряда коммерческих структур в Москве. Появление этих людей в числе участников ООО «Твое жилье» должно было насторожить пайщиков общества, поскольку их биографии содержат немало сомнительных фактов. Например, как сообщала информационная служба Страна.ру (06.02.02), в Воронеже местные депутаты и СМИ сорвали подозрительную реорганизацию МП «Воронежтеплосеть», при которой 50% акций компании почему-то могло получить ОАО «Газбизнеспроект», не внесшее в уставный капитал ни копейки. После разразившегося скандала выяснилось, что руководители «Газбизнеспроекта» зарегистрированы в каком-то московском общежитии, где не проживали, и от сделки воронежцы отказались. Так вот, по данным ЕГРЮЛ, Гадеев имел прямое отношение к печально прославившемуся в Воронеже «Газбизнеспроекту», причем несколько лет был его генеральным директором. Не знали учредители ООО «Твое жилье» и о том, что Гадеев с 2003 года был учредителем либо генеральным директором ООО «Канцклассик», ЗАО «Газбизнеспроект», ЗАО «Полифинстрой» и других, которые перевели миллионы на фирмы-однодневки, например, ООО «Кадмир» и OОО «Нейсар». С Андреем Сидоровым ситуация еще более неоднозначная. Дело в том, что в июне 2008 года газете «Военно-промышленный курьер, (№ 23, 2008 год) дал интервью чиновник Министерства обороны, занимавший должность заместителя начальника Центрального управления материальных ресурсов и внешнеэкономических связей по имени Андрей Витальевич Сидоров. С учетом того, что у Сидорова-чиновника и Сидорова-коммерсанта идентичная дата рождения, складывается мнение, что это один и тот же человек, который неизвестным образом сумел совместить коммерческую деятельность и службу в Минобороны. Дополнительно нужно заметить, что Сидоров и в Министерстве имел отношение к операциям с земельными участками.

Однако на все эти странные несуразности калининградцы не обратили внимания. В марте 2007 года ООО «Твое жилье» приобрело 100% доли ООО «Авеста и К». Эта организация с февраля 2007 года выполняла функции застройщика в проекте комплексного строительства многоквартирных жилых домов и объектов соцкультбыта на арендованном земельном участке площадью 4,3554 га в Калининграде. Можно сказать, что после государственной регистрации внесения изменений в учредительные документы ООО «Авеста и К» стала дочерней компанией ООО «Твое жилье», зависящей от решения участников этой фирмы. Вокруг недвижимости на участке «Авеста и К» с кадастровым номером 39:15:00 00 00:0094, расположенном в Балтийском районе областного центра, границах улиц Интернациональная – Генерала Толстикова – Летняя – Иртышская, и развернулся конфликт.

Поскольку основным видом деятельности ООО «Авеста и К» и ООО «Твое жилье» является выполнение функций застройщиков, они привлекали средства граждан и юридических лиц, из которых были сформированы активы общества и должно было обеспечиваться выполнение всех обязательств компании. В 2007–2008 годах доли в ООО «Твое жилье» разделились следующим образом: 20% уставного капитала общества было у Игоря Гаврилова, 39% у Гадеева, 40% у ООО «Стройинвест», участниками которого были Сайчик, Сидоров, Чекушкин (он же генеральный директор), 1% уставного капитала был у ЗАО «Полифинтраст» (его участником и генеральным директором был Гадеев).

Таким образом, по существу хозяевами ООО «Твое жилье» стали Гадеев, Сайчик, Чекушкин и Сидоров. Если судить по последовавшим событиям, цели обеспечить дольщиков общества квартирами эти люди перед собой не ставили. Напротив, то, что произошло далее, можно оценить как попытку завладеть денежными средствами третьих лиц (дольщиков и банковских структур), предназначенными для строительства жилых домов. Причем денежными средствами в особо крупном размере. Для того чтобы осуществить подобную операцию, ее участники использовали вексельную схему, которая была реализована в один день – 19 февраля 2008 года. По ней махинаторы, используя выпущенные ими же векселя, постарались приобрести право собственности на квартиры в строящихся жилых домах.

Организаторы схемы действовали чрезвычайно быстро и настырно. Используя свои права владельцев контрольного пакета компаний, они инициировали через решение общего собрания участников общества выпуск векселей ООО «Авеста и К» в количестве 27 штук на сумму 210 млн. руб. Затем, используя особую схемотехнику, организаторы выпуска векселей сумели завладеть ими через договор мены векселей от 19 февраля 2008 года с двумя другими компаниями – ООО «Сафта» и ООО «АртГрупп», зарегистрированными в Москве, часть векселей на сумму более 150 млн. руб. перешла к ним. Таким образом, за один день векселя, выпущенные ООО «Авеста и К», были переданы Кариму Гадееву, ЗАО «Полифинтраст» (то есть снова тому же Гадееву) и ООО «Стройинвест» (Юрию Чекушкину и Андрею Сайчику) в обмен на векселя третьих лиц – ООО «Сафта» и ООО «АртГрупп». Причем этим же числом были подписаны договоры участия в долевом строительстве между ООО «Авеста и К», ООО «Твое жилье» и Гадеевым, ЗАО «Полифинтраст» и ООО «Стройинвест».

Получив векселя и подписав договоры, все участники этой быстрой акции все в тот же день – 19 февраля 2008 года – вышли из состава участников ООО «Твое жилье» (ООО «Авеста и К»).

Однако, как выяснилось впоследствии, организации, на векселя которых менялись векселя «Авеста и К», оказались фирмами-однодневками. К примеру, ООО «АртГрупп» была исключена из ЕГРЮЛ как недействующая с 12 июля 2008 года. После того как добросовестные дольщики попытались отыскать векселедателей – ООО «Сафта» и ООО «АртГрупп», выяснилось, что сделать это невозможно. А нотариус, к которому обратилось общество для опротестовывания векселей этих двух фирм, сообщил, что их бумаги не содержат вексельной метки и в принципе не имеют вексельной силы. Так выяснилось, что переданные ООО «Авеста и К» векселя московских компаний ООО «АртГрупп» и ООО «Сафта» фиктивные, ничем не обеспеченные, и потому получить деньги по ним было невозможно изначально.

Можно понять, что таким нехитрым образом несколько бывших участников ООО «Твое жилье», провернув притворную сделку, обогатились – фактически безвозмездно они получили имущественные права на сумму эмитированных ими же векселей. Результат для ООО «Авеста и К» более чем плачевен: на убытки общества поставлена сумма в 140 млн. руб. И это только часть значительного ущерба, нанесенного компании организаторами вексельной схемы. Ведь огромная сумма так и не дошла до строительства, а Гадеев, Сайчик, Чекушкин и Сидоров, если судить по документам, сегодня являются мнимыми участниками долевого строительства домов. При этом, как можно понять, они получили материальный актив в виде прав требований на квартиры, фактически не проводя никакой реальной оплаты. Потому итогом таких действий, очевидно попадающих под определение «афера», может стать неисполнение договоров, в которых средством платежа служит необеспеченный вексель. Поскольку выдавшие его фирмы уже исчезли, это приведет к тому, что законопослушные граждане не получат своих квартир, а предъявители необеспеченных векселей, напротив, имеют права на их имущество.

И действительно, вексельная схема была только начальным этапом работы группы изобретательных махинаторов, использующих прорехи в нынешнем законодательстве. Сейчас они пытаются захватить имущество в калининградских компаниях ООО «Авеста и К», ООО «Твое жилье» и ООО «Отдых-СВ». Организаторы вексельной схемы, используя бумаги, которые нельзя назвать векселями, пытаются получить 22 квартиры, в строительство которых вложили деньги калининградцы. На имущество ООО «Авеста и К» наложен арест. В результате под угрозой срыва оказалось строительство нескольких многоквартирных домов, возводимых «Авеста и К», ООО «Твое жилье».

Сегодня калининградские власти и правоохранительные органы не реагируют на этот скандал, который возник вследствие использования фиктивных векселей. Более того, проводятся регистрационные действия с договорами уступки прав требования к ООО «Авеста и К». Выносится определение суда, запрещающее строительство.

Однако, если такая дурно пахнущаяя схема будет доведена до конца, без жилья могут остаться более 200 дольщиков, которые вложили свои деньги в строительство в Калининграде. И тогда руководству региона придется обратить внимание на эту проблему. Нужно отметить, что в некоторых российских регионах – Москве, Челябинской области, Красноярске, Татарстане – обманутые дольщики уже стали авангардом недовольных властями жителей. Они регулярно проводят митинги, пикеты и всеми силами пытаются добиться правды на федеральном уровне. В декабре в Калининграде уже состоялся массовый митинг, на котором жители требовали от властей защиты их имущественных прав, а затем от экономических претензий перешли к политическим. С учетом общей непростой ситуации в Калининградской области возмущение более двух сотен человек, которым угрожает потеря жилья, может еще более осложнить обстановку в регионе, который уже сейчас далек о стабильности.

Калининград–Москва