Надежда Молибог К концу 2004 года Россия намерена вступить в ВТО, однако, как свидетельствует простое количественное сравнение, экономика нашей страны может испытать серьезный шок. Наибольшую озабоченность у специалистов вызывает судьба нашего банковского сектора – ведь, если на наш рынок будут полностью допущены иностранные банки, то отечественные кредитные организации попросту вымрут. Различия между российскими и иностранными банками колоссальны. Активы Сбербанка, который удерживает позиции крупнейшего российского банка, по итогам 2003 года составляли 1,292 трлн. руб. (порядка 43 млрд. долл.), т.е. от лидера «хит-парада» американских банков он отстает более чем в 100 раз. Отставание от мировых крупнейших банков будет только увеличиваться, поскольку активизация банковских слияний и поглощений относится к числу важнейших тенденций в мировой финансовой сфере. Объединяются везде – и в США, и в Европе, и в Японии. Но предпосылки этих слияний различны.
Буквально на днях американские банки J.P. Morgan Chase и Bank One объявили о будущем слиянии, которое станет крупнейшей сделкой на банковском рынке за последние пять лет. J.P. Morgan заплатит за акции Bank One 60 млрд. доллл. Размер активов компании с 2300 филиалами в 17 штатах составит 1,1 трлн. долл. Завершение сделки ожидается к середине 2004 года. Сделка позволит банку J.P. Morgan выйти на новый для себя рынок – розничных финансовых услуг – и таким образом уменьшить свою зависимость от прихотливых корпораций и инвестиционных потоков, считает ВВС. Тенденция к слияниям не обошла своим вниманием и Европу – немецкий Commerzbank и HVB Group горячо обсуждают возможность своего слияния.
Для Японии же слияние – это способ выживания. Как выяснилось, у шести из семи крупнейших банков страны коэффициент достаточности основного капитала совершенно не соответствует международным стандартам. И это несмотря на 80 млрд. иен, выделенных пять лет назад на их реструктуризацию. Выражение «слишком большие, чтобы падать» превратилось в господствующую идеологию японских финансистов. И именно поэтому тенденция к слиянию японских банков набирает все большие обороты. Эти объединения приводят к рекордному росту убытков у самих банков, зато повышают вероятность того, что правительство будет вынуждено поддерживать нежизнеспособные махины на плаву.
|
Крупнейшие 25 банков США (данные на 31 декабря 2003 г.) | |||
|
№ |
Название банка |
Штат |
Консолидированные активы (млн. долл.) |
|
1. |
JPMORGAN CHASE BK/J P MORGAN CHASE & CO |
Нью-Йорк |
628 662 |
|
2. |
BANK OF AMER NA/BANK OF AMER CORP |
Северная Каролина |
617 962 |
|
3. |
CITIBANK, N.A. |
Нью-Йорк |
582 123 |
|
4. |
WACHOVIA BANK, NATIONAL ASSOCIATION |
Северная Каролина |
353 541 |
|
5. |
BANK ONE, NATIONAL ASSOCIATION |
Иллинойс |
256 787 |
|
6. |
WELLS FARGO BANK, NATIONAL ASSOCIATION |
Калифорния |
250 474 |
|
7. |
FLEET NATIONAL BANK |
Род-Айленд |
192 265 |
|
8. |
U.S. BANK NATIONAL ASSOCIATION |
Огайо |
189 159 |
|
9. |
SUNTRUST BANK |
Джорджия |
124 454 |
|
10. |
HSBC BANK USA |
Нью-Йорк |
92 958 |
|
11. |
BANK OF NEW YORK, THE |
Нью-Йорк |
89 258 |
|
12. |
STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY |
Массачусетс |
80 435 |
|
13. |
KEYBANK NATIONAL ASSOCIATION |
Огайо |
74 321 |
|
14. |
BRANCH BANKING AND TRUST COMPANY |
Северная Каролина |
67 584 |
|
15. |
BANK ONE, NATIONAL ASSOCIATION |
Огайо |
65 194 |
|
16. |
PNC BANK, NATIONAL ASSOCIATION |
Пенсильвания |
62 037 |
|
17. |
LASALLE BANK NATIONAL ASSOCIATION |
Иллинойс |
61 259 |
|
18. |
FIFTH THIRD BANK |
Огайо |
57 373 |
|
19. |
CITIBANK (SOUTH DAKOTA), NATIONAL ASSOCIATION |
Южная Дакота |
56 550 |
|
20. |
MBNA AMERICA BANK, NATIONAL ASSOCIATION |
Делавер |
56 496 |
|
21. |
COMERICA BANK |
Мичиган |
52 684 |
|
22. |
SOUTHTRUST BANK |
Алабама |
51 885 |
|
23. |
MANUFACTURERS AND TRADERS TRUST COMPANY |
Нью-Йорк |
49 202 |
|
24. |
WELLS FARGO BANK MINNESOTA, NATIONAL ASSOCIATION |
Миннесота |
48 802 |
|
25. |
NATIONAL CITY BANK |
Огайо |
46 276 |
|
Источник: Федеральная резервная система США | |||
|
Крупнейшие банки мира (за исключением США) по рейтингу ⌠Forbes Global-500■ 2003 год | ||||
|
№ |
Место в рейтинге ⌠Forbes Global-500■ за 2003 год |
Название банка |
Страна |
Доходы (млн. долл.) |
|
1. |
30 |
BNP Paribas |
Франция |
50 881 |
|
2. |
44 |
Credit Agricole |
Франция |
42 817 |
|
3. |
45 |
HSBC Group |
Великобритания |
41 151 |
|
4. |
56 |
Bayer HypoVereinsbank |
Германия |
36 190 |
|
5. |
57 |
ABN-Amro Holding |
Нидерланды |
35 737 |
|
6. |
60 |
Royal Bank of Scotland |
Великобритания |
35 267 |
|
7. |
68 |
Societe Generale Group |
Франция |
31 827 |
|
8. |
71 |
HBOS |
Великобритания |
30 234 |
|
9. |
79 |
Sumitomo Mitsui Financial |
Япония |
28 746 |
|
10. |
85 |
Mizuho Financial |
Япония |
28 114 |
|
11. |
88 |
Banco Santander Central |
Испания |
27 120 |
|
12. |
91 |
Barclays |
Великобритания |
26 565 |
|
13. |
101 |
Mitsubishi Tokyo Finl |
Япония |
22 730 |
|
14. |
104 |
Lloyds TSB Group |
Великобритания |
22 370 |
|
15. |
110 |
BBVA-Banco Bilbao Vizcaya |
Испания |
21 384 |
|
16. |
120 |
UFJ Holdings |
Япония |
20 665 |
|
17. |
124 |
Commerzbank |
Германия |
19 704 |
|
18. |
125 |
Dexia |
Бельгия |
19 561 |
|
19. |
142 |
Credit Lyonnais Group |
Франция |
17 706 |
|
20. |
146 |
Banca Intesa |
Италия |
17 205 |
|
21. |
156 |
Banco Bradesco Group |
Бразилия |
16 117 |
|
22. |
173 |
Kookmin Bank |
Северная Корея |
15 078 |
|
23. |
174 |
UniCredito Italiano |
Италия |
14 979 |
|
24. |
178 |
Abbey National |
Великобритания |
14 781 |
|
25. |
179 |
Royal Bank of Canada |
Канада |
14 775 |
Дарья Гармоненко 