Деньги должны стать еще чище

Вчера в Москве приступила к работе миссия Совета Европы, оценивающая принятые меры по противодействию отмыванию преступных доходов. Это второй визит миссии в Россию, первый состоялся три года назад, в 2000 году. Представители миссии уже встретились с председателем Комитета РФ по финансовому мониторингу (КФМ) Виктором Зубковым, который рассказал им об итогах работы комитета, а также о взаимодействии с различными государственными ведомствами.

Напомним, что в настоящее время КФМ ведет активную работу по внесению поправок в российское законодательство с целью сократить число возможных лазеек для отмывания денег. Дело в том, что на последней сессии Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF) было принято около 40 рекомендаций, на основе которых необходимо внести поправки в действующее законодательство страны. А учитывая, что Россия лишь с нынешнего июня является полноправным членом FATF, оперативность в деятельности КФМ удивления не вызывает. Как сообщил на днях заместитель председателя комитета Дмитрий Скобелкин, межведомственная рабочая группа уже передала в правительство России ряд поправок, но окончательно эта работа будет завершена к весне.

Ожидается, что в результате внесенных изменений существенно расширится перечень организаций, которым надлежит передавать сведения о сделках в КФМ. К кредитным организациям, участникам рынка ценных бумаг, страховым и лизинговым компаниям, а также некредитным организациям, осуществляющим перевод денежных средств и ломбардам присоединятся организации, занимающиеся недвижимостью, и те, кто исполняет функции финансовых посредников. Более того, ранее планировалось внести в этот список нотариусов, а также адвокатские и бухгалтерские фирмы, но вопрос с ними пока отложен. Будет расширен и список организаций, ведущих международный обмен информацией об операциях, связанных с отмыванием нелегальных доходов и финансированием терроризма. В него включат Минфин, Центробанк и другие органы. Возможно, появятся новые права и у банков. По крайней мере комитет планирует внести в Гражданский кодекс поправку, предоставляющую банкам право в подозрительных случаях в одностороннем порядке расторгать договор банковского счета, обязательно информируя об этом КФМ. Также банки получат право получать некоторые сведения из правоохранительных и налоговых органов, например, данные об утерянных паспортах.

Кроме того, ранее Виктор Зубков сообщал, что предполагается отменить зафиксированный в Уголовном кодексе порог в размере 2 тысячи МРОТ, ниже которого сделки по отмыванию "грязных" денег относятся не к уголовным преступлениям, а к административным правонарушениям.

Между тем КФМ готовится к очередной сессии FATF, которая пройдет в Стокгольме 29 сентября - 2 октября. Россия впервые примет участие в такой сессии в качестве полноправного члена. Как рассказал глава российской финансовой разведки, на сессии необходимо определиться, как работать с государствами, в которых нет законов, реально противодействующих легализации преступно нажитых средств. При этом, судя по всему, КФМ предложит создать под эгидой России региональную организацию FATF, в зону ответственности которой будет входить СНГ.