Обыск или сыск?

Руководителю банка 'Нефтяной' Игорю Линшицу остается только гадать, какая из версий ближе к истине – уголовная или политическая.
Фото Артема Житенева (НГ-фото)

Обыски, проведенные вчера представителями Генпрокуратуры в офисе банка «Нефтяной» в Москве, стали прямым продолжением подобной акции, прошедшей накануне в МДМ-банке. Самый неприятный вывод, который можно сделать из этого, – что, несмотря на все заверения ЦБ и правоохранительных органов о повышенном интересе только к мелким банкам-нарушителям, интерес этот не минует и крупные кредитные организации.

Причем интерес этот, похоже, довольно избирательный. Ведь председателя совета директоров МДМ-банка Андрея Мельниченко наблюдатели считают тесно связанным с ельцинской командой. А членом совета директоров банка «Нефтяной» (и председателем совета директоров концерна «Нефтяной») является хотя и отходящий от публичной политики, но весьма оппозиционно настроенный Борис Немцов. Стоит также добавить, что председатель совета директоров «Нефтяного» Игорь Линшиц в 2003 году пытался пройти в Думу, баллотируясь от опять-таки оппозиционной КПРФ (по кемеровско-алтайскому списку КПРФ), но потерпел неудачу.

Настораживает и другое совпадение. Источник в руководстве концерна «Нефтяной» обратил внимание корреспондента «НГ» на то, что обыски в МДМ-банке и КБ «Нефтяной» последовали сразу за прозвучавшим 6 декабря заявлением Михаила Касьянова о намерении создать широкую демократическую оппозицию на базе Демократической партии России. «Меня настораживает, что в МДМ-банке председателем совета директоров был ближайший друг Касьянова – Александр Мамут. А в банке «Нефтяной» работает Борис Немцов, который тоже нормально к Касьянову относится. Я конспирологией не страдаю, но мне это кажется странным, когда в течение нескольких дней после известного заявления Касьянова начинается шмон по периметру». При этом на вопрос, не связывает ли он мероприятия в банке «Нефтяной» и МДМ-банке с тем, что эти кредитные учреждения, возможно, имеют отношение к финансированию нынешней политической деятельности Михаила Касьянова, источник «НГ» заявил: «Нет, мы не финансируем Касьянова. Это я могу сказать ответственно. Мы не финансируем Касьянова вообще. Относительно МДМ – не знаю».

Что искали в банках

Визит представителей Генпрокуратуры в КБ «Нефтяной» начался около 11 часов утра. Как заявила корреспонденту «НГ» руководитель пресс-службы банка «Нефтяной» Анна Ярцева, визитеров интересовали документы: «Все достаточно спокойно. Сотрудники правоохранительных органов проводят проверку документов по одному из клиентов банка. Это событие – из разряда рабочих сюжетов». На вопрос, сколько человек пришли с обыском и были ли эти люди в форме, Ярцева заявила, «что это сведения, которые мы точно не будет предоставлять». «Достаточно много людей пришли с пожеланием посмотреть документы по поводу одного из клиентов банка. Они предъявили ордер, но оригинал я не видела, поэтому не могу вам сказать, от чьего имени этот документ», – сказала руководитель пресс-службы банка.

В Управлении информации и общественных связей Генеральной прокуратуры РФ корреспонденту «НГ» заявили: «Следователями Генеральной прокуратуры проводятся обыски в ОАО КБ «Нефтяной». Они проводятся в рамках расследования уголовного дела по фактам совершения незаконных банковских операций через ОАО КБ «Нефтяной», имеющих признаки легализации средств, полученных преступным путем». Однако уточнить, кто выступает фигурантом в деле и может ли обыск в «Нефтяном» быть связан с обысками в МДМ-банке, отказались.

В свою очередь, начальник Управления по связям с общественностью Следственного комитета при МВД РФ Геннадий Мельник заявил корреспонденту «НГ»: «В пресс-службе Следственного комитета нет информации о том, что это мероприятие проводится силами Следственного комитета». На вопрос, имели ли сотрудники комитета отношение к обыскам, проводившимся накануне в МДМ-банке, Мельник ответил: «Судя по газетам и тому, что наше руководство не отрицает участия наших сотрудников, то – да. По каким именно делам, комментариев не будет – это тайна следствия»

О том, что обыск в КБ «Нефтяной» связан с прошедшим накануне обыском в МДМ-банке, «НГ» заявил источник в руководстве концерна «Нефтяной»: «Мы сейчас разбирались – это такое МДМовское дело. То есть это проблемы не нашего банка, а пробелы клиента, против которого дело возбуждено».

Руководитель пресс-службы МДМ-банка Илья Разбаш в разговоре с корреспондентом «НГ» подтвердил, что «в центральном офисе МДМ-банка в среду сотрудники Следственного комитета при МВД проводили следственные действия». «Это не проверки и не обыски. Это называется выемка документов, и это штатная ситуация для МДМ-банка, как и для любого банка, – утверждает Разбаш. – Выемки документов – это регулярнейшая вещь в банковском поле России. Как правило, все юридические лица имеют счета в банках. С какими именно клиентами нашего банка были связаны следственные действия, я сказать не могу, поскольку это конфиденциальная информация». На вопрос «НГ», где сейчас находится член совета директоров банка Андрей Мельниченко, ранее неоднократно пропадавший из поля зрения коллег и журналистов, Илья Разбаш заявил, что он находится в Москве: «Я вчера с ним разговаривал».

Клиентам не все равно

Почему вопреки обещаниям уделить особое внимание мелким банкам-«прачечным», а не крупным финансовым учреждениям (к которым, как правило, трудно предъявить подобные претензии), борцы с отмыванием денег все-таки проводят обыски в МДМ-банке и КБ «Нефтяной»? Представители ЦБ РФ, выступающего одним из инициаторов «зачистки» российского банковского сектора, не смогли вчера прокомментировать ситуацию. В ответ на вопрос «НГ» в пресс-службе Центробанка предложили прислать запрос, ответ на который к моменту сдачи номера не поступил.

Между тем обыски в кредитных учреждениях редко остаются без реакции вкладчиков. Достаточно вспомнить скандальную историю с Содбизнесбанком, у которого 13 мая 2004 года Центробанк отозвал лицензию за неоднократные нарушения закона о противодействии отмыванию «грязных» денег. Позже выяснилось, что все претензии ЦБ и прокуратуры Татарстана (она заподозрила, что через банк проводился выкуп за похищенных, а позже убитых гендиректора ОАО «КамАЗ-Металлургия» Виктора Фабера и главного экономиста предприятия Натальи Стародубцевой) адресуются прежней руководящей команде банка во главе с Игорем Захаровым, а к действующему на тот момент руководству никаких претензий нет. Этот скандал, по некоторым данным, и стал отправной точкой банковского кризиса лета 2004 года, который, в частности, затронул и «Альфа-банк» (причем не только в материальном, но и в моральном плане – достаточно вспомнить громкий иск «Альфа-банка» к СМИ).

Не может ли подобный сценарий повториться и сейчас? Ведь исключать такого поворота событий нельзя: МДМ-банк делает серьезную ставку на работу с частными клиентами – получателями потребительских кредитов, а КБ «Нефтяной» – на так называемый private banking. По словам руководителя дивизиона «Инвестиционный банк» инвестиционного холдинга «ФИНАМ» Дмитрия Серебренникова, «private banking – так в российской практике чаще всего называют доверительное управление активами, ориентированное на VIP-клиентов. Оно предполагает очень высокий уровень сервиса, полную конфиденциальность и глобальный подход к инвестированию. Обыски в банке могут привести к уходу клиентов направления private banking, так как для них наиболее важными моментами являются надежность и конфиденциальность, а обыски ставят их под сомнение. Хотя здесь, конечно, многое зависит от того, как руководство «Нефтяного» сможет разъяснить сложившуюся ситуацию своим клиентам. То есть массового оттока вкладчиков не будет, а вот крупные клиенты-физлица могут уйти».

В свою очередь, вице-президент Ассоциации региональных банков «Россия» Александр Хандруев считает, что российские банки, строго говоря, вряд ли пока можно отнести к банкам, которые в состоянии взять на себя private banking. «Но в них есть так называемое элитное обслуживание. «Элитный» клиент может «начинаться» и со ста, и с двухсот тысяч долларов. Настоящий private banking есть в банках Швейцарии, Австрии, Люксембурга. А Россия – отнюдь не самый удачный выбор для обслуживания в статусе private banking. Стоит к тому же учесть, что персонифицирование клиентов банка подпадает под закон о банковской тайне. И никто не имеет права разглашать их имена и размеры вкладов. И чем меньше власти вторгаются в деятельность банков, тем лучше – больше доверия к конкретному банку и к российским банкам вообще. Важно, чтобы и российская власть тоже уважала закон».

ОАО КБ «Нефтяной»

Частный коммерческий банк. Основан в 1991 году группой компаний нефтяного, нефтехимического и топливного направления деятельности. В настоящее время акционерами банка являются предприятия строительной отрасли и девелоперские компании. Лицензия Банка России № 1423 от 7 апреля 2000 года. КБ «Нефтяной» специализируется на предоставлении высокотехнологичных услуг корпоративным клиентам. Среди наиболее известных – концерн «Нефтяной», ОАО «Мосинжстрой», ФГУП «Уралвагонзавод», ФГУП ВЭО «Технопромэкспорт», ООО «Делин Девелопмент». В последнее время наметилась также тенденция на рост числа клиентов банка из числа предприятий среднего бизнеса – «Дионис клуб», «Персона», «Константинополь Фурс». Входит в список 100 крупнейших российских банков. По данным на 1 апреля 2005 года, собственные средства банка составляют 1,7 млрд. руб., совокупные активы оценены в 6,5 млрд. руб., вложения в ценные бумаги банка превышают 2,8 млрд. руб.

ОАО «МДМ-банк»

Акционерный коммерческий банк «Московский Деловой Мир» (ОАО «МДМ-банк») основан в 1993 году. Имеет Генеральную банковскую лицензию ЦБ РФ № 2361 от 13 февраля 2003 года, а также лицензию ЦБ РФ на осуществление банковских операций с драгоценными металлами и лицензию на экспорт драгоценных металлов. Обслуживает все категории клиентов. Деятельность банка ведется в трех основных областях: корпоративный бизнес, инвестиционная деятельность и услуги на финансовых рынках, розничный бизнес. Входит в десятку крупнейших банков страны и имеет наивысшие для российских частных банков кредитные рейтинги: Standard and Poor’s (B позитивный), Fitch IBCA (B+). Журнал «Глобал Файненс» признал МДМ-банк лучшим банком в России (Best Domestic Bank) в 2005 году и наградил его в специальной номинации «За прозрачную корпоративную структуру». Основные показатели МДМ-банка на 1 октября 2005 года: уставный капитал ≈ 1,1 млрд. руб.; собственные средства (капитал) ≈ 197,9 млрд. руб.; балансовая прибыль ≈ 10,05 млрд. руб.; чистая прибыль ≈ 6,7 млрд. руб.; валюта баланса ≈ 151,5 млрд. руб.