0
0
1456

Банк России изменит основания для блокировки счетов

09:00 17.02.2020 Источник: РБК


Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с таким клиентом.

ЦБ предлагает не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы (признак 1108). Регулятор также убрал пункт о «нестандартных и сложных» расчетах: даже если операции отличаются от обычной практики клиента, их нельзя сразу относить к сомнительным, следует из документа. Тем не менее, если транзакции «не соответствуют общепринятой рыночной практике», это повод для повышенного контроля.

Одновременно, ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками. 

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов. РБК


Оставлять комментарии могут только авторизованные пользователи.

Вам необходимо Войти или Зарегистрироваться

комментарии(0)


Вы можете оставить комментарии.


Комментарии отключены - материал старше 3 дней
24smi.org
Загрузка...

Новости


21:00 28.03.2020
В Италии с начала пандемии от коронавируса умерли 10 тыс. человек
0
592
20:30 28.03.2020
Рекорд по теплу установлен в Москве в субботу
0
687
20:00 28.03.2020
В РФ закрываются все спортивные базы
0
674
19:30 28.03.2020
Представитель ВОЗ в РФ согласна, что в мае распространение коронавируса замедлится
0
751
19:00 28.03.2020
В Чечне решили отправлять на двухнедельный карантин всех въезжающий
0
692
18:30 28.03.2020
В Красноярском крае произошел природный пожар на площади 700 тыс. кв. метров - МЧС
0
667
18:20 28.03.2020
В Подмосковье по поручению губернатора дезинфицируют подъезды
0
662
18:00 28.03.2020
Бесплатный доступ к некоторым сервисам Рунета будет доступен уже с 1 апреля - Кириенко
0
737
17:30 28.03.2020
РФ с 30 марта временно закроет пропуск через госграницу, включая участок с Белоруссией
0
748
17:00 28.03.2020
Более 800 человек с коронавирусом умерли за сутки в Испании, 8 тысяч заразились - Reuters
0
771

Возврат к списку